Ly Hôn Nghìn Tỷ - Chương 37: "Dòng tiền ma"
Ngày 3 tháng 11, tại trụ sở cơ quan điều tra kinh tế, một tấm bảng trắng lớn được dựng lên giữa phòng họp. Trên đó, các điều tra viên đã vẽ một sơ đồ…
Nội dung chương
Ngày 3 tháng 11, tại trụ sở cơ quan điều tra kinh tế, một tấm bảng trắng lớn được dựng lên giữa phòng họp. Trên đó, các điều tra viên đã vẽ một sơ đồ dòng tiền hoàn chỉnh bằng những đường mũi tên đỏ chằng chịt như mạng nhện. Thiếu tá Phạm Đức Huy đứng trước tấm bảng, cây bút chỉ vào từng nút một, giọng đều đều như đang giảng một bài học mà không ai muốn học.
"Bách Nam Holdings chuyển tiền cho Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ An Phát." Ông chỉ vào mũi tên đầu tiên. "An Phát chuyển tiếp cho Công ty TNHH Đầu tư Gia Thịnh. Gia Thịnh chuyển ra một tài khoản tại Singapore. Mỗi vòng quay như vậy, dấu vết lại được rửa sạch một phần, cho đến khi không ai còn truy được nguồn gốc ban đầu nếu chỉ nhìn vào giao dịch cuối cùng."
Một điều tra viên trẻ bổ sung, tay chỉ vào từng nút trên sơ đồ: "Ba công ty vỏ bọc, ba lớp rửa tiền, mỗi công ty một vai trò riêng. An Phát nhận tiền trong nước, là cửa ngõ đầu tiên. Gia Thịnh làm trung gian đảo dòng tiền, chia nhỏ các khoản lớn thành nhiều khoản nhỏ để tránh bị phát hiện. Và công ty thứ ba, Minh Đức, được dùng để hợp thức hóa các khoản chi khống bằng những hợp đồng dịch vụ giả. Tổng cộng bốn trăm tám mươi sáu tỷ đồng trong mười tám tháng, mỗi tháng trung bình hai mươi bảy tỷ đồng biến mất khỏi Bách Nam mà không một ai trong Hội đồng quản trị hay biết."
Thiếu tá Huy gật đầu, bổ sung: "Điều đáng nói là cả ba công ty đều có điểm chung. "Vốn điều lệ tượng trưng, không có hoạt động kinh doanh thực tế, người đại diện pháp luật đều là những danh tính mượn hoặc có quan hệ với những người thân cận của Giám đốc Tài chính Hoàng Bảo My. Đây là một mạng lưới được xây dựng có chủ đích, không phải ngẫu nhiên."
Trong phòng họp, im lặng bao trùm. Ngay cả những điều tra viên dày dạn kinh nghiệm cũng phải lắc đầu trước quy mô và sự tinh vi của đường dây. Đây không phải một vụ tham ô bột phát, đây là một cỗ máy được thiết kế tỉ mỉ, vận hành đều đặn suốt một năm rưỡi, với những kẻ điều hành hiểu rất rõ hệ thống tài chính và pháp luật.
Cùng ngày, phòng giám định tư pháp gửi đến kết quả giám định chữ ký trên mười bốn ủy nhiệm chi có giá trị lớn nhất. Kết quả khiến cả tổ điều tra sững sờ: mười một trên mười bốn ủy nhiệm chi mang chữ ký thật của Hoàng Bảo My, nét bút dứt khoát, lực ấn đều, khớp hoàn toàn với mẫu chữ ký lưu tại ngân hàng. Ba ủy nhiệm chi còn lại mang chữ ký của Trần Gia Bách, nhưng là chữ ký giả mạo: nét bút run rẩy, lực ấn không đều, nhiều điểm dừng bút bất thường, hoàn toàn không khớp với mẫu chữ ký thật của Tổng giám đốc.
Khi Thiếu tá Huy đặt bản kết luận giám định trước mặt Trần Gia Bách trong buổi làm việc, hắn sững sờ đến mức không nói được lời nào. Hắn lật từng trang, nhìn những dòng phân tích chi tiết về từng nét bút, từng điểm dừng, từng lực ấn. Một sự thật lạnh lẽo dần hiện ra như băng tuyết phủ kín: hắn chưa từng ký bất kỳ lệnh nào trong bốn trăm tám mươi sáu tỷ đồng. Không một lệnh nào. Toàn bộ câu chuyện "làm theo chỉ đạo của Tổng giám đốc" mà Bảo My đã khóc lóc kể với hắn trong đêm cô ta đến văn phòng hắn. Câu chuyện đã dùng để trói buộc hắn, để khiến hắn gạt tập báo cáo điều tra sang một bên, hoàn toàn là bịa đặt từ đầu đến cuối.
Hắn nhớ lại chuyến công tác Đà Nẵng kéo dài một tuần. Hắn đã tin tưởng giao cả con dấu Tổng giám đốc và mẫu chữ ký cho Bảo My, dặn cô ta chỉ dùng cho những việc thực sự cần thiết, những văn bản thường xuyên không thể chờ hắn về. Hắn còn nhớ cô ta đã ôm hắn ở sân bay, nói rằng hắn cứ yên tâm công tác, mọi việc ở nhà đã có cô ta lo. Và cô ta đã dùng chính sự tin tưởng đó, chính vòng tay đó, để giả mạo chữ ký hắn trên ba ủy nhiệm chi, mỗi lệnh trị giá hàng chục tỷ đồng.
"Anh có thể cho biết, ba ủy nhiệm chi mang chữ ký giả mạo này được ký trong thời gian nào không?" Hắn hỏi, giọng khàn đặc như người vừa ốm dậy.
Thiếu tá Huy lật hồ sơ: "Cả ba đều được ký trong tuần anh đi công tác Đà Nẵng. Theo lời khai của nhân viên văn phòng, trong tuần đó, anh đã giao con dấu Tổng giám đốc và mẫu chữ ký cho Giám đốc Tài chính để xử lý các văn bản thường xuyên."
Gia Bách nhắm mắt lại, hai bàn tay siết chặt đến mức các khớp ngón tay trắng bệch. Sự phản bội này, hắn không biết phải gọi tên nó là gì nữa. Bảy năm tin tưởng, đổi lại là ba chữ ký giả mạo và bốn trăm tám mươi sáu tỷ đồng biến mất. Hắn chợt hiểu ra, mình không chỉ là nạn nhân của một vụ rút ruột tài chính, mình còn là nạn nhân của một kịch bản thao túng tình cảm được dàn dựng công phu suốt bảy năm.
Cùng lúc đó, tổ kỹ thuật số của cơ quan điều tra đã khôi phục thành công một email nội bộ mà Bảo My tưởng đã xóa vĩnh viễn khỏi máy chủ. Các chuyên gia đã mất ba ngày để khôi phục dữ liệu từ bản sao lưu tự động hàng tuần, thứ mà cô ta không hề biết tồn tại. Trong email, chính cô ta chỉ đạo Kế toán trưởng Vũ Thị Hồng Lan xóa ba bút toán đáng ngờ khỏi hệ thống, với lý do "điều chỉnh số liệu cho khớp báo cáo quý". Kèm theo đó là một lời đe dọa ngầm: "Chị làm kế toán trưởng hai mươi năm rồi, chắc hiểu điều gì nên làm."
Vài ngày sau, khi Lan từ chối vì sợ trách nhiệm pháp lý, Bảo My đã đổ lỗi cho bà trong một email khác gửi cho ban lãnh đạo. Cô ta vu cho bà "yếu kém chuyên môn, không kiểm soát được số liệu, gây ảnh hưởng đến báo cáo tài chính của công ty". Một mũi tên trúng hai đích: vừa xóa được dấu vết, vừa chuẩn bị sẵn một con dê tế thần nếu mọi chuyện vỡ lở.
Vũ Thị Hồng Lan, khi được điều tra viên cho xem hai email này, đã khóc. Bà khóc không phải vì sợ hãi, mà vì nhẹ nhõm, vì uất ức được giải tỏa. Cuối cùng, sự thật cũng được phơi bày, và bà không còn phải một mình mang gánh nặng của những bí mật bẩn thỉu nữa. Bà ký vào biên bản lời khai với bàn tay run run nhưng dứt khoát, như một người vừa được cởi trói sau nhiều tháng bị giam cầm trong sợ hãi.
Những đòn giáng tiếp theo đến từ thị trường. Ủy ban Chứng khoán gửi công văn chính thức đến Bách Nam Holdings. Cơ quan này yêu cầu giải trình toàn diện trong vòng mười ngày về những sai phạm tài chính đang bị điều tra, đồng thời thông báo hồ sơ IPO của công ty bị "tạm dừng xem xét" cho đến khi có kết luận cuối cùng. Giấc mơ IPO mười nghìn tỷ, thứ mà Gia Bách đã đặt cược cả sự nghiệp, chính thức bị đóng băng.
Chưa dừng lại ở đó, ba ngân hàng thương mại lớn đồng loạt siết hạn mức tín dụng đối với Bách Nam. Những cuộc gọi từ phòng tín dụng đến dồn dập như thác lũ, mỗi cuộc gọi là một yêu cầu bổ sung tài sản đảm bảo, một thông báo xem xét lại hạn mức, một lời cảnh báo về khả năng đáo hạn sớm. Ba khoản vay với tổng giá trị một nghìn hai trăm tỷ đồng đứng trước nguy cơ bị yêu cầu đáo hạn sớm cùng lúc, một kịch bản mà không một doanh nghiệp nào có thể chống đỡ.
Dòng tiền của tập đoàn, vốn đã bị rút ruột bốn trăm tám mươi sáu tỷ, giờ đây đối mặt với một cuộc khủng hoảng thanh khoản thực sự, một cơn bão hoàn hảo mà bất kỳ giám đốc tài chính nào cũng phải khiếp sợ. Trong phòng họp khẩn cấp lúc nửa đêm, Giám đốc Tài chính tạm quyền báo cáo với giọng run run, mồ hôi ướt đẫm trán: "Nếu ba khoản vay bị siết cùng lúc, chúng ta sẽ không đủ tiền mặt để duy trì hoạt động quá hai tháng. Tôi đề nghị... tôi đề nghị chúng ta chuẩn bị phương án xấu nhất."
Giữa cơn bão, Diệp Chi từ chối mọi cuộc gọi của báo chí. Hàng chục phóng viên săn lùng cô, hàng chục lời mời phỏng vấn độc quyền với những con số hấp dẫn, nhưng cô đều từ chối. Khi một phóng viên kỳ cựu chặn được cô trước cổng chung cư, cô chỉ dừng lại một thoáng và nói một câu duy nhất, rõ ràng và dứt khoát: "Tôi tin pháp luật."
Câu nói đó được đăng trên trang nhất mọi mặt báo sáng hôm sau, trở thành câu nói được trích dẫn nhiều nhất trong tuần. Người ta khen cô điềm tĩnh, khen cô bản lĩnh. Nhưng chỉ mình cô biết, đằng sau bốn chữ đó là bao nhiêu đêm mất ngủ, bao nhiêu nước mắt đã khóc cạn, và bao nhiêu lần cô đã muốn buông xuôi nhưng lại nghĩ đến con gái mà đứng dậy.
Tối ngày 4 tháng 11, trong két sắt tại văn phòng của Hoàng Bảo My, nơi vừa bị khám xét, các điều tra viên tìm thấy một phong bì dày được giấu kỹ sau một ngăn bí mật. Bên trong là một vé máy bay một chiều đi Singapore, khởi hành vào cuối tuần này, cùng một bản sao hộ chiếu mang tên cô ta, với đầy đủ visa còn hiệu lực.
Thiếu tá Huy cầm chiếc vé lên, nhìn rất lâu, rồi nói với cấp dưới bằng giọng trầm tĩnh nhưng đầy quyết đoán: "Cô ta định bỏ trốn. Tăng cường giám sát, chuẩn bị các thủ tục cần thiết. Không để cô ta rời khỏi đất nước này."
---