Thương Vụ Độc Bản - Chương 38: Chuỗi chứng từ
Ngày thứ một trăm lẻ sáu, ông Tống mang đến cho Hạ Lam phát hiện rợn người nhất kể từ khi ông tham gia vụ việc. - Cô Hạ, tôi đã truy được điểm đến cuối…
Nội dung chương
Ngày thứ một trăm lẻ sáu, ông Tống mang đến cho Hạ Lam phát hiện rợn người nhất kể từ khi ông tham gia vụ việc.
- Cô Hạ, tôi đã truy được điểm đến cuối cùng của dòng tiền 340 tỷ. - Ông Tống nói, giọng trầm hẳn, đặt lên bàn một xấp sao kê ngân hàng. - Tiền sau khi chạy vòng tròn qua ba công ty An Phát, Minh Đức, Hoàng Long, đã đổ về một tài khoản cá nhân đứng tên ông Đinh Văn Sơn.
Hạ Lam lật xem sao kê. Tài khoản này nhận tiền đều đặn mỗi quý, mỗi lần vài chục tỷ, rồi chuyển tiếp đi nơi khác qua các lệnh chuyển khoản nhỏ lẻ khó truy vết.
- Người này là ai? - Cô hỏi.
Ông Tống im lặng một lúc lâu, rồi đáp từng chữ:
- Ông Đinh Văn Sơn đã chết cách đây ba năm. Giấy chứng tử do bệnh viện cấp, nguyên nhân tai biến. Gia đình đã làm tang lễ, có đầy đủ giấy tờ.
Hạ Lam sững sờ:
- Một người đã chết ba năm mà tài khoản vẫn phát sinh giao dịch đều đặn?
- Đúng. Và không phải giao dịch nhỏ. Mỗi quý hàng chục tỷ ra vào. - Ông Tống chỉ vào các dòng sao kê. - Ai đó đang dùng danh tính của người chết để điều hành dòng tiền. Trong nghề, chúng tôi gọi đây là "tài khoản ma cấp cao": mượn danh tính người đã khuất, vì người chết không bao giờ lên tiếng, không bao giờ ra ngân hàng đối chiếu.
Hạ Lam cảm thấy lạnh sống lưng. Kẻ đứng sau đường dây này không chỉ am hiểu kế toán, mà còn am hiểu cả cách xóa dấu vết ở cấp độ danh tính con người. Dùng tên người chết để rửa tiền, đây là thủ đoạn của những tổ chức tội phạm có tổ chức, không phải của một cá nhân tham lam đơn lẻ.
- Ông đã báo ngân hàng về tài khoản này chưa? - Cô hỏi.
- Chưa. Tôi chỉ mới truy đến đây. Nhưng cô Hạ, tôi phải nói thật: càng đào sâu, tôi càng thấy sợ. Đường dây này có người trong ngân hàng tiếp tay, nếu không thì tài khoản của người chết không thể hoạt động suốt ba năm mà không bị phát hiện.
Ngay hôm sau, Hạ Lam cùng ông Tống đến tìm gia đình ông Đinh Văn Sơn theo địa chỉ trong giấy chứng tử. Đó là một căn nhà nhỏ ở ngoại ô, người vợ góa ngoài sáu mươi ra mở cửa, ánh mắt buồn bã.
Nghe Hạ Lam giới thiệu là người của văn phòng thẩm định đang rà soát hồ sơ cũ của ngân hàng, bà cụ mời hai người vào nhà, rót nước.
- Nhà tôi mất đã ba năm rồi. - Bà cụ nói, tay vân vê mép áo. - Ốm đau tai biến, đi nhanh lắm.
- Chúng cháu chỉ đối chiếu hồ sơ lưu trữ thôi ạ. - Hạ Lam đáp nhẹ nhàng. - Cụ cho cháu hỏi, sau khi cụ ông mất, gia đình có nhận được thông báo gì từ ngân hàng về tài khoản của cụ ông không?
- Không. Ông nhà tôi cả đời chỉ dùng một tài khoản lương hưu, sau khi ông mất thì tôi đã làm thủ tục đóng. Còn tài khoản nào khác thì tôi không biết.
Hạ Lam và ông Tống nhìn nhau. Bà cụ hoàn toàn không biết về tài khoản ma đứng tên chồng mình, tài khoản vẫn giao dịch hàng chục tỷ mỗi quý suốt ba năm qua. Kẻ nào đó đã mở tài khoản bằng giấy tờ của người chết mà gia đình không hề hay biết.
- Cụ ơi, cụ ông có từng bị mất giấy tờ tùy thân không? - Ông Tống hỏi.
- Có. Hồi ông còn sống, có lần ông bị móc túi mất ví, trong đó có chứng minh thư. Ông có đi làm lại, nhưng cái cũ thì không tìm lại được.
Mọi thứ đã rõ. Kẻ chủ mưu dùng chứng minh thư bị mất của người đã khuất để mở tài khoản ma.
Trên đường về, Hạ Lam im lặng rất lâu. Rồi cô nói với ông Tống:
- Ông thấy không? Chúng không chỉ ăn cắp tiền, chúng còn ăn cắp cả danh tính của người chết. Loại người làm được chuyện này, không có giới hạn đạo đức nào cả. Chúng ta phải càng cẩn thận hơn.
Hạ Lam gật đầu. Cô hiểu ý ông Tống: trong ngân hàng xử lý nợ phải có "nội gián" của đường dây, người đã giúp mở và duy trì tài khoản ma, giúp làm lơ các giao dịch bất thường.
Buổi chiều, Hạ Lam triệu tập cuộc họp nội bộ với ông Tống và Luật sư Phương để lập bảng chuỗi chứng từ hoàn chỉnh. Trên tấm bảng trắng lớn, cô dán từng tài liệu theo trình tự thời gian, nối chúng bằng những đường bút đỏ:
Một, hai bộ sổ chênh nhau 340 tỷ: sổ ngân hàng 1.120 tỷ, hồ sơ đấu giá 780 tỷ. Hai, ba công ty vỏ bọc An Phát, Minh Đức, Hoàng Long với hóa đơn khống và hợp đồng ma. Ba, dòng tiền vòng tròn 340 tỷ qua ba công ty. Bốn, phiếu chi có chữ ký duyệt của ông Khương, cựu Phó Giám đốc ngân hàng đã mất tích. Năm, tài khoản ma đứng tên người đã chết ba năm, điểm đến cuối cùng của dòng tiền.
- Đây là chuỗi chứng từ hoàn chỉnh nhất mà tôi từng lập. - Hạ Lam nói, đứng trước tấm bảng. - Từ chênh lệch số liệu, đến công cụ rửa tiền, đến chữ ký duyệt chi, đến điểm đến cuối cùng. Mọi mắt xích đều có chứng từ. Thiếu duy nhất một thứ: nhân chứng sống và kẻ chủ mưu.
Luật sư Phương nghiên cứu tấm bảng hồi lâu, rồi nói:
- Với chuỗi chứng từ này, nếu có thêm một nhân chứng sống xác nhận, cơ quan điều tra hoàn toàn có thể khởi tố vụ án hình sự về tội gian lận chứng từ và rửa tiền. Nhưng hiện tại, - bà thở dài, - đây vẫn chỉ là "số liệu biết nói nhưng chưa ai dám nghe". Không có nhân chứng, không có bị can cụ thể, cơ quan điều tra sẽ rất khó thụ lý.
- Vậy thì chúng ta tìm nhân chứng. - Hạ Lam đáp. - Ông Khương là mắt xích quan trọng nhất. Ông ta là người duy nhất còn sống từng chạm tay vào 340 tỷ này. Tôi sẽ đích thân đi tìm ông ta.
- Nguy hiểm lắm, chị Lam. - Luật sư Phương can ngăn. - Kẻ nào khiến một phó giám đốc ngân hàng phải bán nhà dọn đi trong một đêm thì sẽ không nương tay với chị đâu.
- Tôi biết. Nhưng đây là con đường duy nhất. Không có ông Khương, chuỗi chứng từ này mãi mãi chỉ là giấy.
Đúng lúc đó, Phó Doãn Thành gọi điện đến. Nghe Hạ Lam kể về vụ chặn xe đêm ngày 102, hắn đề nghị ngay:
- Tôi cử hai vệ sĩ riêng cho cô, 24/24. Người của Horizon, chuyên nghiệp, kín miệng.
- Không cần. - Hạ Lam từ chối thẳng. - Tôi đã có tài xế riêng và đã báo công an tăng cường tuần tra. Tôi không muốn nợ Horizon thêm bất kỳ thứ gì ngoài hợp đồng.
- Cô cứng đầu quá. - Phó Doãn Thành thở dài. - Vậy thì ít nhất, chúng ta "hợp tác trao đổi thông tin". Horizon có mạng lưới quan hệ rộng, có thể giúp cô tìm ông Khương nhanh hơn. Đổi lại, cô chia sẻ tiến độ điều tra để Horizon chủ động phòng ngừa rủi ro. Đây là hợp tác hai bên cùng có lợi, không phải ân huệ.
Hạ Lam suy nghĩ một lúc. Cô không tin Phó Doãn Thành, nhưng cô cũng biết từ chối mọi sự giúp đỡ lúc này là dại dột. Kẻ thù của cô quá mạnh, cô cần mọi nguồn lực có thể.
- Được. Hợp tác trao đổi thông tin, có văn bản, có giới hạn. - Cô đáp. - Nhưng tôi nói trước: thông tin nhạy cảm nhất, tôi giữ lại. Anh đừng hòng moi được thứ tôi không muốn cho.
- Thành giao. - Phó Doãn Thành cười. - Cô càng đề phòng, tôi càng yên tâm hợp tác với cô.
Cúp máy, Hạ Lam quay sang ông Tống:
- Ông tiếp tục đào sâu vào tài khoản ma của ông Đinh Văn Sơn. Tôi muốn biết ai đang điều hành nó, lệnh chuyển tiền được ký bằng cách nào, và tiền cuối cùng chảy về đâu. Còn tôi, tôi sẽ đi tìm ông Khương.
Tối hôm đó, Hạ Lam ngồi một mình trước tấm bảng chuỗi chứng từ. Cô nhìn những đường bút đỏ nối các mắt xích lại với nhau, tạo thành một mạng lưới chằng chịt. Ở trung tâm của mạng lưới là con số 340 tỷ, như một con nhện độc đang giăng tơ.
Cô lấy điện thoại, gọi cho điều tra viên tư nhân còn lại:
- Anh tập trung toàn lực tìm ông Khương cho tôi. Mọi địa chỉ cũ, mọi mối quan hệ, mọi dấu vết. Tôi cần tìm ra ông ta trước khi kẻ khác tìm ra.
- Rõ, cô Hạ. Tôi đang lần theo một manh mối: có người thấy một người giống ông Khương xuất hiện ở một tỉnh miền núi phía bắc cách đây nửa năm. Tôi sẽ đi xác minh ngay.
Hạ Lam cúp máy, mở sổ tay viết: "Ngày 106: truy được tài khoản ma đứng tên người chết 3 năm. Chuỗi chứng từ hoàn chỉnh, thiếu nhân chứng sống. Quyết định đích thân tìm ông Khương."
Cô vừa đặt bút xuống thì điều tra viên gọi lại, giọng gấp gáp:
- Cô Hạ, tôi vừa tra được địa chỉ cuối cùng của ông Khương trước khi mất tích. Đó là căn nhà ông ta đã bán cách đây hai năm, chính là căn nhà cô đã đến hỏi thăm. Nhưng có một chi tiết mới: tôi tra được thông tin người mua.
- Ai mua?
- Công ty TNHH An Phát. Một trong ba công ty vỏ bọc của chúng ta.
Hạ Lam sững sờ, tay siết chặt điện thoại. Căn nhà của ông Khương được bán cho chính một trong ba công ty vỏ bọc rửa tiền 340 tỷ. Đây không còn là trùng hợp nữa. Đây là bằng chứng cho thấy ông Khương và đường dây làm khống có liên hệ trực tiếp với nhau, không phải qua trung gian.
- Anh tiếp tục đào sâu vào giao dịch mua bán căn nhà đó. - Cô nói, giọng run lên vì phấn khích. - Tôi muốn biết giá mua, phương thức thanh toán, và ai là người đại diện An Phát ký hợp đồng.
Cúp máy, Hạ Lam đứng dậy, đi đi lại lại trong phòng. Mọi mảnh ghép đang dần khớp vào nhau. Ông Khương ký duyệt 340 tỷ, rồi bán nhà cho chính công ty vỏ bọc trong đường dây, rồi biến mất không dấu vết. Đây là một vụ "dọn dẹp" hoàn hảo, nhưng kẻ dọn dẹp đã để lại một dấu vết: chính giao dịch mua bán căn nhà.
Cô nhìn lên tấm bảng chuỗi chứng từ, lấy bút đỏ vẽ thêm một đường nối từ "ông Khương" đến "An Phát", ghi chú: "Mua nhà của ông Khương 2 năm trước".
Mạng lưới tơ nhện càng lúc càng rõ. Và cô đang tiến gần đến con nhện ở trung tâm hơn bao giờ hết.
---