Di Chúc Thế Tử – Quyển 2: Bẫy Đôi - Chương 37: Hồ Sơ Gửi UBCK
Sáng 01/08/2026, Khang và Oanh có mặt tại trụ sở UBCKNN đúng 9 giờ. Họ được dẫn vào một phòng họp kín ở tầng 5, không có biển tên, cửa đóng kín. Vũ Đình…
Nội dung chương
Sáng 01/08/2026, Khang và Oanh có mặt tại trụ sở UBCKNN đúng 9 giờ.
Họ được dẫn vào một phòng họp kín ở tầng 5, không có biển tên, cửa đóng kín. Vũ Đình Nam đã đợi sẵn. Ông khoảng 52 tuổi, dáng người đẫy đà, gương mặt phúc hậu nhưng ánh mắt sắc sảo của người làm thanh tra lâu năm. Trên bàn chỉ có một ấm trà và ba chiếc chén.
- Chào hai người. Ngồi đi. Vũ Đình Nam rót trà mời khách. Oanh đã nói sơ qua với tôi qua điện thoại. Bây giờ, hai người trình bày chi tiết đi.
Khang đặt chiếc vali hồ sơ lên bàn, mở ra. Anh bắt đầu trình bày, từ tốn, mạch lạc, theo đúng trình tự đã chuẩn bị.
Đầu tiên là sơ đồ 3 tầng SPV. Khang trải tờ sơ đồ khổ lớn ra bàn, giải thích từng tầng: Golden Tide Ltd nhận tiền từ Việt Nam, chuyển tiếp lên Silver Reef Ltd trong 48 giờ, rồi lên Coral Harbor Ltd. Từ tầng 3, tiền quay về Việt Nam qua Singapore dưới dạng vốn góp nước ngoài.
Vũ Đình Nam chăm chú lắng nghe, thỉnh thoảng gật đầu, ghi chép nhanh vào sổ tay.
Khi Khang trình bày xong sơ đồ 3 tầng SPV, ông ngẩng lên, hỏi một câu sắc bén:
- Cậu Khang, cậu nói dòng tiền từ tầng 3 quay về Việt Nam qua Singapore dưới dạng vốn góp nước ngoài. Cậu có bằng chứng trực tiếp nào chứng minh tiền ở Singapore chính là tiền đã đi ra từ BVI không? Hay đây chỉ là suy luận dựa trên sự trùng khớp về thời gian và số tiền?
Khang không hề nao núng. Anh đã chuẩn bị cho câu hỏi này.
- Thưa anh, hiện tại chúng tôi có ba bằng chứng gián tiếp nhưng rất mạnh. Một, thời gian: mỗi đợt tiền ra BVI xong, trong vòng 2 đến 3 tháng luôn có một khoản vốn góp tương đương từ Singapore vào các công ty sân sau. Hai, số tiền: tổng vốn góp từ Singapore vào 6 công ty trong 5 năm khớp gần đúng 70% tổng dòng tiền ra BVI cùng kỳ. Ba, con người: các công ty góp vốn ở Singapore đều là công ty vỏ bọc, không có hoạt động kinh doanh thực tế, và có chung một công ty dịch vụ thành lập với 3 tầng SPV ở BVI.
Vũ Đình Nam gật đầu, ghi chép.
- Tốt. Suy luận chặt chẽ. Nhưng để khởi tố, chúng tôi sẽ cần thêm bằng chứng trực tiếp. Các anh chị tiếp tục đào sâu. Còn bây giờ, cho tôi xem email.
Khi Khang đặt bản in email của Thục Đoan lên bàn, Vũ Đình Nam đọc đi đọc lại ba lần. Rồi ông hỏi:
- Email này các anh chị lấy từ đâu? Có đảm bảo tính hợp pháp của nguồn chứng cứ không?
Oanh trả lời thay Khang:
- Thưa anh, email này được tìm thấy kẹp lẫn trong tập hồ sơ thanh toán năm 2023 tại phòng kế toán của tập đoàn. Chúng tôi có biên bản thu thập chứng cứ với chữ ký của hai nhân chứng. Về mặt pháp lý, đây là chứng cứ hợp pháp thu thập được trong quá trình kiểm toán nội bộ.
- Tốt. Vũ Đình Nam gật đầu. Các anh chị làm việc rất chuyên nghiệp. Tôi đánh giá cao.
Cuộc họp tiếp tục với phần trình bày về lời khai ông Sáu Điền và bảng tổng hợp quy mô. Mỗi phần, Vũ Đình Nam đều hỏi những câu sắc bén, và Khang, Oanh đều trả lời thuyết phục. Đến cuối buổi, ông ngả người ra ghế, thở dài:
- Tôi phải thừa nhận, đây là bộ hồ sơ tố giác hoàn chỉnh nhất mà tôi từng nhận được từ phía doanh nghiệp. Các anh chị đã làm thay cả công việc của cơ quan điều tra.
Tiếp theo là tờ ủy nhiệm chi tay viết năm 2006. Khang đặt bản photo lên bàn.
- Thưa anh, đây là điểm khởi đầu. Một tờ ủy nhiệm chi viết tay năm 2006, chuyển tiền cho Golden Tide Ltd tại BVI. Chữ ký người ủy nhiệm là chữ ký lạ, không phải của bất kỳ lãnh đạo Vạn An nào. Mặt sau có ghi tay mã tài khoản nước ngoài, trùng khớp với tài khoản nhận ủy thác trong hợp đồng giả mạo đứng tên tôi.
Vũ Đình Nam cầm tờ ủy nhiệm chi lên, xem kỹ dưới ánh đèn.
- Hai mươi năm trước. Ông lẩm bẩm. Các anh đã đào sâu đến vậy.
Thứ ba là email của Thục Đoan. Khang đặt bản in email lên bàn.
- Đây là bằng chứng trực tiếp về quyền điều khiển thực tế. Bà Trần Thục Đoan, Phó Tổng kiêm CFO của Vạn An, trực tiếp chỉ đạo Ven Đô Invest, một trong 6 công ty sân sau, đẩy nhanh tiến độ phân lô khu đất Long An.
Vũ Đình Nam đọc email, gương mặt càng lúc càng nghiêm trọng.
Thứ tư là bản ghi âm lời khai của ông Sáu Điền. Khang mở điện thoại, bật đoạn ghi âm quan trọng nhất: đoạn ông Sáu kể về "cô Đoan từ Sài Gòn" đích thân xuống xem đất và quyết định giá cả.
Vũ Đình Nam nghe xong, im lặng một lúc lâu.
Thứ năm là bảng tổng hợp quy mô đế chế đất nền và hồ sơ tín dụng chứng minh 6 công ty vay margin 3.800 tỷ, đáo hạn 06/08/2026.
Cuối cùng, Oanh đặt lên bàn danh mục 17 tài khoản đề nghị phong tỏa: 14 tài khoản của 6 công ty sân sau và 3 tài khoản cá nhân của những người đứng tên hộ.
- Thưa anh Nam. Oanh nói. Chúng tôi đề nghị UBCKNN áp dụng biện pháp ngăn chặn khẩn cấp: phong tỏa 17 tài khoản này ngay trước thời điểm đáo hạn 06/08. Nếu để bà Đoan đảo nợ thành công bằng đợt phát hành trái phiếu mới, mọi chứng cứ sẽ trở nên vô nghĩa.
Vũ Đình Nam ngả người ra ghế, nhìn bộ hồ sơ đồ sộ trên bàn. Ông im lặng suy nghĩ trong vài phút. Khang và Oanh nín thở chờ đợi.
Cuối cùng, ông lên tiếng, giọng chắc nịch:
- Dấu hiệu rửa tiền và thao túng thị trường là rõ ràng. Với những chứng cứ này, UBCKNN có đủ căn cứ để áp dụng biện pháp ngăn chặn khẩn cấp theo quy định của Luật Chứng khoán.
Khang và Oanh thở phào nhẹ nhõm. Nhưng Vũ Đình Nam chưa nói hết.
- Tuy nhiên, tôi cần các anh chị bổ sung một thứ. Ông nói. Danh mục tài sản thế chấp của các công ty sân sau.
Khang và Oanh nhìn nhau, chưa hiểu.
- Phong tỏa tài khoản chỉ ngăn được dòng tiền. Vũ Đình Nam giải thích. Nhưng để đảm bảo không bỏ sót, chúng ta cần biết tất cả tài sản thế chấp của 6 công ty này tại các ngân hàng. Khi lệnh phong tỏa có hiệu lực, nếu bà Đoan dùng tài sản thế chấp để vay nóng ở nơi khác, chúng ta sẽ bị động. Tôi cần danh mục tài sản thế chấp đầy đủ để phối hợp với các ngân hàng giám sát chặt.
- Chúng tôi hiểu. Oanh gật đầu. Chúng tôi sẽ rà soát hồ sơ tín dụng tại NH An Thịnh để lập danh mục này.
- Các anh chị có bao lâu? Vũ Đình Nam hỏi.
- 48 giờ. Khang đáp ngay. Chúng tôi sẽ hoàn thành trong 48 giờ.
Vũ Đình Nam gật đầu.
- Tốt. Sau khi nhận đủ hồ sơ bổ sung, tôi sẽ trình lãnh đạo UBCK ký quyết định phong tỏa khẩn cấp. Thời điểm phong tỏa sẽ được tính toán kỹ lưỡng để đạt hiệu quả tối đa: đủ muộn để bà Đoan không kịp trở tay, nhưng đủ sớm để ngăn chặn mọi giao dịch đảo nợ.
- Chúng tôi hoàn toàn tin tưởng vào sự sắp xếp của anh. Oanh nói.
Cuộc họp kéo dài đúng 3 giờ, từ 9 giờ sáng đến 12 giờ trưa. Khi kết thúc, Vũ Đình Nam bắt tay Khang và Oanh thật chặt.
- Tôi làm thanh tra chứng khoán hai mươi năm. Ông nói. Đây là một trong những vụ rửa tiền có tổ chức tinh vi nhất mà tôi từng thấy. Các anh chị đã làm một công việc xuất sắc. Phần còn lại, hãy để UBCK lo.
Rời trụ sở UBCKNN, Khang và Oanh đi bộ một đoạn dài trong im lặng. Nắng trưa Sài Gòn gay gắt, nhưng cả hai đều không cảm thấy nóng. Trong lòng họ là một sự phấn khích xen lẫn lo lắng.
- Chúng ta đã đi được nửa đường. Oanh nói. Bây giờ phải hoàn thành danh mục tài sản thế chấp trong 48 giờ.
- Em sẽ đến NH An Thịnh ngay chiều nay. Khang nói. Với sự bảo lãnh của UBCK, họ sẽ phải cho em tiếp cận phòng lưu trữ hồ sơ tín dụng.
- Cẩn thận. Oanh dặn. NH An Thịnh là sân sau của chị Đoan. Họ sẽ không dễ dàng hợp tác đâu. Nếu gặp khó khăn, gọi ngay cho anh Nam.
Buổi chiều cùng ngày, Khang có mặt tại NH An Thịnh với giấy giới thiệu của UBCKNN. Đúng như Oanh dự đoán, phía ngân hàng tỏ ra không hợp tác. Trưởng phòng tín dụng viện đủ lý do để từ chối: cần ý kiến lãnh đạo, hồ sơ đang được kiểm toán, hệ thống đang bảo trì.
Khang kiên nhẫn chờ đợi. Anh gọi điện cho Vũ Đình Nam. Mười phút sau, tổng giám đốc NH An Thịnh đích thân xuống gặp Khang, thái độ thay đổi 180 độ.
- Chúng tôi sẽ tạo điều kiện tối đa cho anh. Ông ta nói, nụ cười gượng gạo. Mời anh vào phòng lưu trữ.
Khang được dẫn vào phòng lưu trữ hồ sơ tín dụng ở tầng hầm. Hàng trăm tập hồ sơ được xếp trên các kệ sắt. Anh bắt đầu công việc rà soát: tìm tất cả hồ sơ tín dụng của 6 công ty sân sau, liệt kê từng tài sản thế chấp.
Công việc nặng nhọc và tốn thời gian. Khang làm việc từ chiều đến tối, rồi từ tối đến nửa đêm. Anh đọc từng trang hồ sơ, ghi chép từng khoản mục tài sản: đất đai, nhà xưởng, máy móc, các khoản phải thu.
Đến gần nửa đêm, Khang mới rà xong một nửa số kệ. Hồ sơ tín dụng hợp vốn của Vạn An Group dày hơn anh tưởng: hàng chục khoản vay, hàng trăm tài sản thế chấp lớn nhỏ, từ đất đai, nhà xưởng, máy móc đến các khoản phải thu. Mắt anh đã mỏi nhừ, nhưng anh không dám bỏ sót một dòng nào. Vũ Đình Nam cần một danh mục không có lỗ hổng.
Đến 2 giờ sáng, Khang đành dừng tay. Anh đã hoàn thành danh mục sơ bộ của 14 tài khoản và 6 công ty sân sau, còn phần hồ sơ tín dụng hợp vốn của tập đoàn mẹ vẫn chưa rà xong. Anh ghi chú cẩn thận những kệ hồ sơ còn dang dở, hẹn nhân viên lưu trữ sáng 03/08 sẽ quay lại.
Khang gửi bản danh mục sơ bộ cho Vũ Đình Nam ngay trong đêm, kèm theo lời nhắn: "Đã hoàn thành phần tài khoản và 6 công ty sân sau. Còn hồ sơ tín dụng hợp vốn của tập đoàn mẹ, sáng 03/08 tôi sẽ quay lại rà nốt."
Nhưng đó là chuyện của sau này. Bây giờ, mọi sự chú ý đều đổ dồn vào ngày 06/08: giờ đáo hạn.